Отказать станет сложнее. Грядут поправки к 115 ФЗ.

Среди наиболее «репрессивных» законодательных актов недавнего времени стоит отметить 115 ФЗ. При том, что его положения позволяют государственным органам (при активном участии и содействии банковских структур) эффективно зачищать денежную сферу от фирм-однодневок и различных структур, занимающихся «обналичкой», по факту они также приводят к серьезным проблемам и для настоящего бизнеса. Однако обещанные в скором времени поправки дают надежду, что положение может измениться к лучшему.

Суть изменения. Устранение из ФЗ пункта, согласно которому банк имеет право отказаться работать с юридическим или физическим лицом при наличии подозрений в том, что деятельность направлена на нелегальные цели. В соответствии с новыми поправками для этого должны быть конкретные сведения об «опасных» денежных транзакциях, а также присвоение клиенту «наивысшего уровня риска» в части денежных операций.

Стадия. Рассмотрение поправок.

Кого касается. Всего бизнеса, работающего с безналичными денежными средствами.

Дата вступления в силу. Ожидается, что поправки заработают с июля 2019 г.

Результат. Последствия могут выразиться в том, что реально работающий бизнес может получить «глоток свежего воздуха» в виде некоторого снижения регулятивного гнета. Действительно, существующее законодательство дает опцию как для излишнего контроля как со стороны кредитных учреждений (которым предприниматели обычно хотят доверять в части сохранности своего денежного ресурса), так и для «правового беспредела» со стороны Росфинмониторинга, выдвигающего множество требований по документам для его внеплановых проверок. Получается, что вместо работы юридическим лицам приходится отбиваться как от наездов со стороны регулятора, так и находиться постоянно в состоянии тревоги и недоверия в общении со своим же банком. Развитию экономики ни то, ни другое точно не способствует.

Возможно, законодатель принял все же во внимание, что расплывчатые критерии «подозрительности» денежно-финансовых переводов открывают окно для возможных злоупотреблений регулирующих органов, а также нарушают презумпцию невиновности бизнеса, который опят вынужден быть в состоянии «круговой обороны». Остается надеяться, что с июля текущего года в этом направлении все же произойдут перемены на благо бизнес-сообщества.

Наверх
Заказать услугу
Ваше имя:
Телефон:*
E-mail:
Услуга:
Сообщение:
.
Я согласен на обработку персональных данных
* - Обязательные поля
Заказать консультацию
Ваше имя:
Телефон:*
Я согласен на обработку персональных данных
* - Обязательные поля
ООО "Юридическое Агентство "ПРОФЕССИОНАЛ" info@agentprofessional.ru 8 (800) 500-22-30
Варшавское шоссе д.1, корп.1, оф. 204, бизнес центр W-plaza 117105 Москва